Capitalisez sur vos excédents
Smart Beta propose des placements dédiés aux entreprises, conçus pour transformer vos excédents de trésorerie en source de revenus complémentaires. Adaptés à votre taille, votre secteur et votre horizon d'investissement, ou alignés avec votre intérêt pour la finance durable, nos solutions permettent de sécuriser vos capitaux et maximiser le rendement.
Enveloppes d'investissement
Explorez les différentes options de placements financiers adaptées à vos excédents de trésorerie. Chaque support est conçu pour offrir des durées de placement, niveaux de risque et rendements optimisés, et peut inclure des labels ESG ou ISR pour un investissement responsable, conforme à vos obligations comptables.
Compte courant rémunéré
Solution court terme, faible volatilité, liquidité immédiate. Idéal pour sécuriser vos liquidités tout en générant un revenu complémentaire.
Dépôts à terme
Également appelés comptes à terme, ces placements offrent une faible volatilité avec le capital bloqué, pour sécuriser la trésorerie de l'entreprise.
Compte-titres ordinaire
Le CTO offre une bonne flexibilité et permet d'investir sur toutes les classes d'actifs cotés, avec un capital non garanti.
Contrat de capitalisation
Le CAPI permet de diversifier ses investissements sur plusieurs classes d'actifs (actions, obligations, produits structurés, immobilier…), avec capital garanti sur fonds euros et unités de compte exposées au marché.
Classes d'actifs
Les classes d'actifs représentent les grandes catégories d'investissements et leur niveau de risque. Le contrat de capitalisation est le support idéal pour diversifier votre portefeuille et investir simultanément sur plusieurs instruments financiers.
Monétaire
SRI : 1–2Fonds euros, dépôts bancaires, bons du Trésor, comptes à terme, fonds monétaires
Obligations
SRI : 2–3Obligations d'État, obligations d'entreprises, obligations convertibles, obligations indexées, fonds obligataires
Actions
SRI : 4–6Titres vifs cotés, actions internationales, actions françaises, actions ETF
Fonds / OPCVM
SRI : 2–6SICAV, FCP, ETF actions, ETF obligataire, fonds diversifiés, fonds thématiques, ETP, ETC
Produits structurés
SRI : 2–7Obligations structurées, produits autocallables, produits à capital garanti, produits indexés sur actions ou indices
Immobilier
SRI : 3–5SCPI, OPCI, immobilier locatif direct, foncières cotées, immobilier en direct
Private Equity
SRI : 6–7Capital-investissement, FCPR, FPCI, startups, entreprises non cotées, fonds de croissance
Métaux précieux
SRI : 3–5Or, argent, platine, palladium, lingots, pièces numismatiques
Crypto-actifs
SRI : 7Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana, tokens DeFi, stablecoins, NFT
Questions fréquentes
Le choix dépend de votre profil de risque, de votre horizon d'investissement et des besoins opérationnels. Les liquidités excédentaires peuvent être placées sur des comptes rémunérés ou dépôts à terme pour sécuriser le capital, ou sur des supports plus dynamiques comme les OPCVM, private equity ou produits structurés pour optimiser le rendement.
Les placements sont notés sur une échelle de 1 à 7, où 1 représente un risque très faible et 7 un risque très élevé. Cela permet de comparer facilement la volatilité et la sécurité de chaque support.
Il s'agit d'équilibrer vos objectifs : les placements à faible risque offrent une préservation du capital avec rendement stable, tandis que les supports à risque plus élevé peuvent générer un potentiel de rendement supérieur, mais avec volatilité accrue. Une stratégie diversifiée permet de combiner sécurité et performance.
Tout dépend des produits, mais à titre d'exemple, les comptes à terme peuvent être ouverts à partir de 20 000 € et les contrats de capitalisation à partir de 25 000 €.
Oui, certains supports, comme les comptes rémunérés, dépôts à terme ou fonds en euros dans un contrat de capitalisation, offrent une garantie totale ou partielle du capital investi. Cela permet de sécuriser vos excédents de trésorerie tout en générant un rendement stable, avec un risque très limité.
Le délai de récupération du capital varie selon le support : 24 à 72 heures pour les liquidités et dépôts à terme, plusieurs semaines pour les contrats de capitalisation, SCPI et OPCI, et plusieurs années pour le private equity.
Investir dans des fonds ISR/ESG permet de concilier performance financière et responsabilité sociale et environnementale, de réduire certains risques extra-financiers et d'améliorer l'image de marque de l'entreprise auprès des clients et partenaires.
Les fonds ISR/ESG doivent respecter des critères et labels officiels, comme le label ISR français, les classifications SFDR ou des certifications environnementales et sociales reconnues par le marché.